Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng, đơn vị kinh doanh vàng phải báo cáo giao dịch lớn (từ 400 triệu đồng trở lên), nhằm nhận diện mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản của khách hàng.
Ngày 28/12/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) ban hành văn bản số 10064/NHNN- TTGSNH về việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Theo đó, Ngân hàng Nhà nước nhắc nhở các ngân hàng, đơn vị kinh doanh vàng bạc, đá quý và công ty trung gian thanh toán tăng cường nhận biết khách hàng (gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin khách hàng) theo quy định tại Điều 9 đến Điều 14 Luật phòng, chống rửa tiền, Điều 6 Nghị định số 19, phù hợp với các thông tin về khách hàng, hoạt động kinh doanh, mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản của khách hàng.
Các tổ chức này phải báo cáo các giao dịch giá trị lớn cũng như các khoản chuyển tiền điện tử giá trị lớn (từ 400 triệu đồng), tới Cục Phòng, chống rửa tiền của Ngân hàng Nhà nước. Điều này đã được quy định tại Điều 25 Luật phòng, chống rửa tiền, Quyết định số 11 và báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại Điều 34 Luật phòng, chống rửa tiền và Điều 9 Thông tư số 09.
Quy định này có từ năm 2005 theo Nghị định 74 về phòng chống rửa tiền, áp dụng với giao dịch tiền mặt trong ngày do cá nhân hoặc tổ chức thực hiện giá trị từ 200 triệu hoặc gửi tiết kiệm từ 500 triệu đồng. Sau đó tới 2013, mức giao dịch tối thiểu được nâng lên thành 300 triệu đồng phải báo cáo.
Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các đơn vị kinh doanh vàng và trung gian thanh toán nếu phát hiện bất thường khi nhận diện khách hàng và giao dịch, phải báo lên Ngân hàng Nhà nước và kịp thời cung cấp tài liệu liên quan, phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định về phòng, chống rửa tiền.
Diễn biến giá vàng trong nước thời gian gần đây gây xôn xao thị trường khi giá vàng tăng đột biến, liên tục điều chỉnh giá nhiều lần trong ngày. Giá vàng đã có thời gian dài im ắng, chỉ mới giao dịch sôi động trong vòng 1 tháng trở lại đây, với mức tăng chóng mặt.
Điển hình như ngày 26/12, bất chấp thị trường thế giới đi ngang và tăng nhẹ quanh mốc 2.050 USD/ounce, giá vàng miếng trong nước “nổi sóng” tăng 2 triệu đồng trong ngày và xác lập kỷ lục trên 80 triệu đồng/lượng. Chênh lệch giá vàng trong nước cao hơn giá vàng quốc tế lên tới 20 triệu đồng mỗi lượng, gây sốc cho thị trường.
Đến ngày hôm qua 28/12, giá vàng đã có một phiên lao dốc khiến nhiều người ôm vàng trước đó “chết đứng”. Từ mức đỉnh giá kỷ lục 80 triệu đồng mỗi lượng, Công ty vàng bạc đá quý Sài Gòn – SJC đã giảm mạnh giá vàng miếng SJC xuống còn 73 triệu đồng/lượng mua vào, bán ra giảm xuống 76 triệu đồng/lượng.
Tập đoàn Doji hạ giá vàng miếng xuống còn 72 triệu đồng mua vào, bán ra 76 triệu đồng/lượng; Công ty Phú Quý hạ giá vàng SJC mua vào rớt mạnh còn 72,5 triệu đồng, bán ra 76 triệu đồng/lượng…
Theo Hải Hà/Tạp chí Việt – Mỹ
Nguồn: https://vietmy.net.vn/nhip-cau-doanh-nghiep/ngan-hang-doanh-nghiep-kinh-doanh-vang-phai-bao-cao-giao-dich-tu-400-trieu-dong-492059.html
